贷款诈骗案是一种严重的金融犯罪行为，其立案标准依据法律规定有着明确的界定。一般来说，当行为人主观上具有非法占有贷款的目的，通过编造虚假理由、使用虚假合同或证明文件等手段诈骗银行等金融机构的贷款，且诈骗数额达到一定标准时，公安机关将予以立案追诉。具体而言，这个标准通常设定为诈骗数额在二万元以上，同时还会综合考虑诈骗手段的恶劣程度、给金融机构造成的损失等其他因素。
贷款诈骗案立案标准 (一)
最佳答案1. 根据相关法律的规定，当行为人通过诈骗手段，骗取银行或第三方金融机构的贷款，金额达到20000元及时，应予以立案追诉。
2. 贷款诈骗罪的构成不仅侵犯国家的金融管理制度，同时也侵犯了银行或其他金融机构对贷款的所有权。
3. 贷款诈骗罪的量刑标准如下：若行为人涉嫌虚假项目、使用虚假的经济合同或其他方式诈骗贷款，涉及金额较大，将被判处五年以下拘役或有期徒刑，并处罚金二万元二十万元以下；若涉及金额巨大或有其他严重情节，将被判处五年十年以下有期徒刑，并处罚金五万元五十万元以下；若涉及金额特别巨大或有其他特别严重情节，将被判处十年无期徒刑或有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或没收行为人财产。
4. 《刑法》第一百九十三条明确了贷款诈骗罪的的情形，包括编造虚假理由、使用虚假经济合同、提供虚假证明文件、使用虚假产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保，以及其他诈骗贷款的方法。
5. 根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十条，若以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构的贷款，数额在二万元，应予立案追诉。
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网络贷款受到严厉打击，公安部出手了！ (二)
最佳答案中国公安部严厉打击网络贷款中的违法犯罪行为，成功侦破特大跨省网络贷款诈骗案件。
一、特大跨省网络贷款诈骗案件侦破
中国公安部经过长时间调查取证，成功侦破了一起特大跨省网络贷款诈骗案件，并将主要嫌疑人缉捕归案。该团伙通过设立虚假公司或平台，利用社交软件发布虚构项目，吸引被害人参与投资，给受害者造成了巨额经济损失。此次行动不仅打击了这一恶势力，也揭开了其背后的庞大利益网络。
二、新型网络贷款诈骗手段揭露
在侦破案件的过程中，公安部还发现了一些新型网络贷款诈骗手段和模式，如使用虚假身份信息申请借款、设置高额利息陷阱等。这些新型诈骗手段更加隐蔽和复杂，给受害者带来了更大的风险。
三、加强合作与监管
为了更有效地打击网络贷款中的违法犯罪行为，公安部将加强与金融监管机构的合作，并建立起一个全国性联网系统来共享涉案人员及黑名单数据库。这将有助于实时监测并打击各种形式的非法集资活动，提高监管和执法力度。
四、提高民众风险意识
公安部呼吁广大民众提高风险意识和警惕度，在进行线上借贷交易前务必对平台进行严格筛选，并注意保护自己的个人隐私信息。如果遇到可疑情况或受到欺诈行为，应及时向当地警方报案。
五、未来监管与执法计划
未来几年内，公安部计划投入数十亿元用于技术升级和队伍建设，以加强对网络贷款行业的监管和执法力度。这将有助于进一步规范互联网金融领域秩序，保护广大群众利益。
今日说法·荒唐的网遇：贷款和普通诈骗的区别 (三)
最佳答案2024年7月15日，由上海市公安局杨浦分局侦查的“荒唐的网遇”案件引起了广泛关注。案件主要涉及演员阿紫与自称是护士的“陆子麒”之间的诈骗行为，以及阿紫男友“陆子麒”的诈骗罪行。以下是关于诈骗与贷款诈骗的区别以及“荒唐的网遇”案件的详细解析。
“荒唐的网遇”概说
2023年12月11日，上海市公安局杨浦分局拘传了演员阿紫，并于2024年4月对阿紫提起诈骗罪的公诉。一个月后，阿紫的男友“陆子麒”（实为甘肃省兰州市某医院的38岁女护士）也被起诉。被告人阿紫是北京人，而“陆子麒”则是甘肃人。案件的管辖权问题涉及到了朱先生与阿紫之间的借贷关系。2022年8月起，朱先生在阿紫的直播间内多次借款给阿紫，累计金额为240万元。在这一过程中，“陆子麒”（化名阿鑫）扮演了关键角色。朱先生对阿紫的“荒唐行为”感到困惑，但阿紫并未隐瞒身份，借款合同的法律效力仍需通过民事诉讼解决。
贷款与普通诈骗的区别
《刑法》第一百九十三条规定了贷款诈骗罪，其关键在于欺诈手段。《商业银行法》第八十二条规定，借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。这说明，贷款诈骗罪的构成需要欺诈手段，如使用虚假证明文件等。朱先生作为长期从事金融行业的人，根据《商业银行法》认为阿紫构成诈骗罪。然而，警方最终认定阿紫的行为构成普通诈骗罪，这一决定涉及到普通诈骗罪的识别。
普通诈骗罪的识别主要依据《民法典》中的相关规定。诈骗通常涉及“欺诈手段”和“非法占有目的”两个关键要素。通过分析“骗”字的三个组成部分（得手后的方法、对象和隐瞒物），可以判断行为是否构成诈骗。欺诈行为一旦涉及到隐瞒身份，即使数额不大，也可能构成犯罪。
“荒唐的网遇”与“长臂管辖”
在处理“荒唐的网遇”案件时，司法机关需要区分阿紫与“陆子麒”的行为性质。阿紫没有隐瞒身份，因此，借款合同的效力可以通过民事诉讼解决。司法机关应依法认定阿紫无罪，而“陆子麒”则被认定为诈骗罪，诈骗数额为730万元。对于朱先生的借款，司法机关应考虑将其纳入民事诉讼程序，以便从没收的财产中获得补偿。同时，需要克服“长臂管辖”的问题，将犯罪线索移交给相关公安机关立案侦查，以确保案件的正确处理。
随着网络犯罪的增多，国内出现了“长臂管辖”的现象，这种管辖权的扩张在一定程度上有助于打击网络犯罪。然而，它也引发了其他问题，如可能忽视了其他公安机关正在处理的大型案件。因此，在处理“荒唐的网遇”案件时，应综合考虑法律、证据和司法程序，确保公正、合理地处理案件，为受害者提供必要的法律救济。
团伙作案假购车真骗贷法院判了 (四)
最佳答案该团伙作案假购车真骗贷的行为已构成贷款诈骗罪，法院已对此进行判决。以下是关于此案的详细解答：
案件背景：
李某某等人自2018年起，在上海与4S店业务员勾结，通过招募低资质的“客户”进行假购车真骗贷的行为。
作案手法：
李某某为“客户”伪造工作单位、收入、住所、结婚证等虚假证明文件。4S店业务员假装未察觉这些虚假信息通过金融机构的贷款审核。“客户”成功提取新车后，车辆立即被李某某等人抢走并抵押，获取贷款后分赃。
案件结果：
李某某等7人以非法占有为目的，骗取金融机构贷款共计420余万元。该团伙的行为已触犯刑法，检察机关以贷款诈骗罪对上述7人提起公诉。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定，李某某等人将面临五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金的刑罚；若数额特别巨大或有其他特别严重情节，则可能面临十年有期徒刑或无期徒刑，并处相应罚金或没收财产的刑罚。
法院判决：2021年3月，该有计划、有组织的贷款诈骗犯罪团伙成员被全国各地警方抓获。经过审查，法院已对此案进行判决，李某某等人因贷款诈骗罪受到相应的法律制裁。
接受生活中的风雨，时光匆匆流去，留下的是风雨过后的经历，那时我们可以让自己的心灵得到另一种安慰。所以遇到说明问题我们可以积极的去寻找解决的方法，时刻告诉自己没有什么难过的坎。法衡网关于贷款诈骗罪律师辩护就整理到这了。
